在文件上监管。实际效果嘛不乐观，特别是对于小笔20000左右的套现操作上有难度。 银联后台系统可以监管到每家商户的交易明细，凡是贷记卡交易数目跟商户应有的日交易额度不符合就会判定为危险商户了。 就比如说一家卖衣服的店一天贷记卡刷了300万就会被监控