失落老板假造身份
处理POS机
43岁的宋明义，是一家商贸公司的老板，由于不善运营，生意赔本近百万元，借主常常上门催要欠款，让宋明义有点穷途末路。
一天，宋明义从QQ群上发现，广东茂名市人罗小宝（另案处理）代理POS机刷卡事务，假如刷卡成功，可以提成百分之三十，这个音讯令债款缠身的宋明义眼前一亮。
所谓病急乱投医，宋明义想起QQ群上的南京人胡某给他留过言，他称自个是专业代理POS机事务的，愿意为其代理POS机（俗称转账宝）。宋明义试着按留下的电话号码打曩昔，对方说能办，但需求出具自个的身份证和银行卡复印件，货到后付款，宋明义闻言喜出望外。
为了避险，他将干小妹宋小丽的身份证和绑定的银行卡号寄给了胡某，胡某收到身份证和银行卡后，假造了一份个别工商执照和税务登记证，以南京某汽配运营部名义，在南京民生银行办了一张借记卡，成功地申领了一台POS机，并注册网上转账权限。
电脑前手指动动
数万元进账
有了POS机，宋明义当即与罗小宝联系罗小宝说他们现已仿制了几张别人的银行卡，有好几百万元的余额，他需求宋明义办一张POS机绑定的实时银行卡，并再三着重，转账后必须在二十四小时内将款取走，不然，就可能让被害人发现而报警。
宋明义求财心切，当即让自个的员工小婧（在逃）带着POS机和一张与POS机绑定的中国工商银行卡，去广东茂名。当小婧到了茂名市后，她才发现自个成了罗小宝的人质，以避免宋明义拿到钱后不认账。
2013 年9月19日，小婧打来电话告诉宋明义，说对方要转账了，让他守在电脑前。宋明义当即翻开电脑与罗小宝联系，对方用手机发过来一个中国工商银行账号，宋明 义很快收到罗小宝转账现金8万余元，扣减对方的70%，剩下的25000悉数进了宋明义的腰包，动动手指就有几万元进账，宋明义心头掠过一阵狂喜。
遇上“黑吃黑”
竹篮打水一场空
小婧在宾馆里结识了罗小宝的兄弟陈平，陈平承诺，假如往后再有这样的生意必定照顾小婧。
2013年10月中旬，宋明义在借主催逼下，用小婧的身份证和银行卡再次从胡某手里购得一台POS机，并让小婧带着POS机和银行卡，来到了广东茂名，与陈平碰头。
10月18日，陈平给宋明义发来三个银行账号，随后分三次将韩国人朴大宇工商银行卡里的307000元盗刷出来，宋明义获利9万余元。
随后，宋明义让干小妹帮他将钱悉数取出。接着将大多数现金汇给了小婧。但是，宋明义万万没想到，小婧暗中一向在打这笔钱的主见，拿到钱后，便以处理外汇POS机为由去了上海，从此不见了踪迹。忙了半响，却落得个竹篮打水一场空，这令宋明义很抓狂。
盗刷数额无穷
被付出渠道冻结
由于这种方法来钱太简单，陈平缓宋明义的贪欲闸口完全翻开了。2013年11月，陈平再次打电话给宋明义，说手头有好几张仿制的银行卡，金额很大，见钱眼开的宋明义将POS机寄了曩昔。
这一次，陈平一会儿盗刷了51万元。但是，这笔钱却由于数额太大，第三方付出渠道在检查时感受这笔资金有危险，便致电给宋明义，需求他当即供给卡主的身份证和小票，但宋明义供给的身份证与卡主对应不上，第三方付出渠道决断将这51万元冻结了。
2013年12月20日，宋明义被抓获归案。2014年1月4日，另一名违法嫌疑人陈平也落入法网。到案后，陈平承认自个盗刷了别人银行卡上的钱，却一向不愿说出他们是如何获取别人银行卡信息的。
据宋明义交代：“我不晓得我涉嫌啥罪名，但我晓得这是违法行为，我一开始以为卡不是我做的，卡也不是我刷的，我仅仅供给了违法的一个通道，我一向存有侥幸心理，没想到仍是被抓了，我很后悔。”
2014年1月24日、29日，违法嫌疑人宋明义、陈平因涉嫌信用卡诈骗罪，先后被南京市鼓楼区检察院依法批准逮捕。（文中当事人系化名）
