近期，邮储银号宣布商户POS机可刷信誉卡，本市数百集体工商户因而受惠，集体运营户刷信誉卡成为功实。凡是事都有双面性，集体账户能够受权信誉卡了，但套取现金的危险和洗钱的危险却大大增多了。为最大限制地升高该类危险，该支行从以次范围动手。
一、增强审查请求资料力度。
正在使命的压力和利益的驱动下，营销人员匆匆淡忘了危险防备，无视了装置POS机的必备环境和请求，对于存户的运营场地、运营威力、资信等短少实正在性检查。该支行一范围一直指导营销人员必需牢记品质与单位、效益与危险偏重的运营，对于存户资信考察、面签、发夹等治理环节严厉审查。另一范围增强商户治理，及时完美内控治理政策，改良装置措施，历来源上根绝应用POS机套现洗钱。
二、严厉落实有关治理义务。第一强化信誉卡没有良存款的评议力度，构建健全信誉卡治理评议机制，推进单方和责任的失调。第二明白持卡人信誉卡套现行止的官事义务，若持卡人违背发夹银号签署信誉卡合约的守约行止，应明白持卡人应承当的官事义务。
三、团结管教合法套现行止。该支行踊跃推进银号消息共享、健全征信系统，催促银联增强改良其危险预警零碎，实时分送似是而非套现买卖状况。再者根据纪律规定赋予处处主体平衡的和责任，严峻管教合法套现行止，构建片面、无效、政法参加的信誉卡业务监管机制，确保正在金融买卖的各个环节中均有保证。
